FAQ - Die wichtigsten Fragen und Antworten

• Persönliches Erstgespräch
• Analyse der finanziellen Situation
• Erstellung eines Risikoprofils
• Definition der Anlagestrategie
• Umsetzung und laufende Betreuung

Wir haben Partnerschaften mit fast allen grosse Depotbanken in der Schweiz. Je nach Domizil und Präferenzen des Kunden empfehlen wir eine entsprechende Depotbank. Aufgrund unseres jahrelangen Erfahrungsschatzes und Aufbau des Netzwerkes können wir für unsere Kunden besonders günstige Konditionen anbieten.

Der Kunde gibt dem Vermögensverwalter eine Vollmacht für die Bank um das Vermögen zu verwalten. Der Vermögensverwalter kann lediglich Börsenaufträge und nach Absprache die Gebühr automatisch belasten, mehr nicht. Der Kunde kann ebenfalls jederzeit Zugriff und Einsicht auf sein Depot haben.

Diskretionäre Vermögensverwaltung bedeutet, dass wir Ihr Geld nach einer klar definierten Anlagestrategie verwalten. Ziel ist ein langfristiger Vermögensaufbau durch strukturierte Anlageentscheidungen.

Bei der diskretionären Vermögensverwaltung übernehmen wir die Anlageentscheide und Umsetzung in Ihrem Portfolios. Bei der Anlageberatung erhalten Sie Empfehlungen, entscheiden aber selbst über jede Investition.

Der Vermögensverwalter entscheidet im Rahmen der vereinbarten Anlagestrategie selbstständig über Käufe und Verkäufe, um Chancen zu nutzen und Risiken zu steuern.

Nein. Sie behalten jederzeit die volle Eigentümerschaft. Der Verwalter darf nur im Rahmen der Anlagestrategie handeln – nicht darüber hinaus.

Ja, Sie können jederzeit auf Ihr Vermögen zugreifen. Beachten Sie jedoch, dass Verkäufe in ungünstigen Marktphasen die Rendite beeinflussen können.

Ja. Ziele, Risikobereitschaft und Lebenssituationen ändern sich – die Vermögensverwaltung passt die Strategie flexibel daran an.

Professionelle Vermögensverwalter überwachen Ihr Portfolio laufend und reagieren aktiv auf Marktveränderungen. Das ist ein zentraler Vorteil gegenüber einer privaten Geldanlage.

Sie erhalten regelmässige Reportings mit Performance, Kosten und Portfolioübersicht. Wir zeigen unsere Performance immer nach Abzug aller Gebühren.

Das Risikoprofil bestimmt die Struktur des Portfolios. Es sorgt dafür, dass die Anlageentscheidung zu Ihren Erwartungen, Ihrer Lebenssituation und Ihrem Zeithorizont passt.

Professionelle Vermögensverwalter reduzieren Risiken, sichern Positionen ab und nutzen Chancen. Ziel ist der langfristige Schutz und Erhalt Ihres Vermögens.

Ja. Das Vermögen liegt stets auf einem Bankdepot und bleibt Ihr Eigentum. Der Vermögensverwalter erhält lediglich eine Verwaltungsvollmacht für Anlageentscheidungen.

In der Regel erhebt der Vermögensverwalter eine Verwaltungsgebühr in Prozent vom durchschnittlich investierten Vermögen.

Weil starke Marktphasen täuschen können: Die letzten Jahre waren geprägt von einer extremen Konzentration auf einige wenige Titel, welche die Performance der Aktienmärkte getrieben. Das war aber eher die Ausnahme als die Regel.

Weil Märkte langfristig zur „Mean Reversion“ neigen: Extreme Gewinner tendieren irgendwann dazu, wieder auf ein Normalniveau zurückzufallen – und wer dann falsch positioniert ist, spürt es deutlich.

Weil Disziplin schwerer ist, als es aussieht: Selbst gute Anleger verlieren in Stressphasen den kühlen Kopf. Profis handeln nach Prozess, nicht nach Emotion.

Weil man in turbulenten Märkten stabile Entscheidungen braucht: Wenn es kracht, verkauft der Privatanleger oft am tiefsten Punkt. Vermögensverwalter halten die Strategie und stabilisieren das Verhalten.

Weil Diversifikation mehr ist als „ein paar ETFs kaufen“: Ein professionelles Portfolio nutzt verschiedene Anlageklassen, Regionen und Faktoren – abgestimmt auf Ziele, Risiko und Zeithorizont.

Weil günstige Produktkosten entscheidend sind: Profis wählen systematisch die effizientesten und kostenschonendsten Anlageinstrumente. Kleine Unterschiede summieren sich über Jahre enorm.

Weil langfristiges Investieren ein Prozess ist: Strategie, Risikomanagement, Rebalancing, Steuern, Kosten — das alles dauerhaft sauber umzusetzen ist anspruchsvoller, als es wirkt.

Weil Erfolg nicht von einer Glücksphase abhängt: Gute Vermögensverwaltung liefert nicht nur, wenn Märkte steigen, sondern steuert auch bewusst durch schwierige Phasen

• Unabhängigkeit: unsere offene Architektur erlaubt es uns die besten Produkte für Sie zu selektieren
• Zentraler Ansprechpartner: Ihr Berater unterstützt Sie in allen Themen – von Anlagen bis allgemeine Bankgeschäften
• Umsetzung von massgeschneiderten Anlagelösungen: viele Banken bieten nur standardisierte Anlagelösungen an. Als unabhängiger Vermögensverwalter erstellen wir massgeschneiderte Portfolios und sind für die gesamte Strategie sowie die Performance verantwortlich.
• Freie Wahl der Depotbank
• Individuelles Reporting